Call Compliance Check AI

通話コンプライアンスチェックAI

通話音声のコンプライアンスチェック業務をAIで自動化
電話でのお客様対応が多い金融業界向け

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証券・商品先物・保険・損保・貸金・債権回収・不動産など、電話でのお客様対応を伴う金融業界向け。通話録音を音声認識でテキスト化し、NGワード・注意表現をAIが自動で一次スクリーニング。重要度を分類してレポート化し、最終的な違反判断は必ず人が行います。

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電話対応コンプライアンスの、これまでの限界

録音は残しているが、確認しきれていない。多くの金融機関に共通する課題です。

CHALLENGE 01

全件チェックの限界

録音は残っていても、実際に聞き返せるのは全体のごく一部。抜き取り確認では、重大な発言ほど見逃されるリスクが残ります。

CHALLENGE 02

判断基準の属人化

「これは注意すべき発言か」の線引きが担当者の経験や感覚に依存し、拠点・担当者によって判断のばらつきが生じます。

CHALLENGE 03

増え続ける規制対応

業種ごとに異なる法令、随時更新される社内規定。すべてを人手でキャッチアップし続けるには限界があります。

対応業種（例）

  • 証券業
  • 商品先物取引業
  • 保険業
  • 損害保険業
  • 貸金業
  • 債権回収業（サービサー）
  • 不動産業
  • その他 電話でのお客様対応を伴う金融関連業種

対応法令（例）

  • 金融商品取引法
  • 商品先物取引法
  • 保険業法
  • 貸金業法
  • 債権管理回収業に関する特別措置法（サービサー法）
  • 宅地建物取引業法

上記に加え、各種業界団体の自主規制ルールにも対応します。

＋

法令ルール＋「貴社独自ルール」にも対応

法令ベースの検知ルールに加え、貴社の社内規定・NGトーク集など事業者ごとに異なる独自ルールも、検知条件として追加できます。

通話コンプライアンスの現場で起きていること

AIによる全件確認が必要とされる背景を、現場の課題から整理します。

ISSUE 01

すべての通話を
確認しきれない

抜き取り確認では、重要な兆候を見落とす可能性があります。
録音件数が増えるほど、確認業務は担当者の負担になります。

イメージ画像
イメージ画像

ISSUE 02

判断基準が
人によってばらつく

担当者ごとの経験や感覚に頼ると、判定品質が安定しません。
共通ルールで一次確認する仕組みが必要です。

4つのステップで、通話コンプライアンスを自動化

録音データの取込から、レポート化・人による最終判断まで。

1

音声認識

通話録音データをAIが自動でテキスト化します。ローカルモデルで文字起こしすることで費用を抑えて文字起こしできます。

2

リスク検知

法令ルール・貴社独自ルールと照合し、NGワード・注意表現を自動検知します。

3

重要度判定

検知内容を「緊急」「注意」「問題なし」に自動で分類します。

4

レポート化

検知結果を一覧・個別レポートに整理。最終判断は必ず人が行います。

導入前後で、コンプライアンス体制はこう変わる

BEFORE

導入前

  • 抜き取りでのみ確認しており、大半の通話は未チェック
  • 判断基準が担当者・拠点ごとに異なる
  • 問題発覚が事後・数週間後になることも
  • 録音は蓄積されているが活用しきれていない

AFTER

導入後（イメージ）

  • 全通話をAIが一次スクリーニング
  • 統一された基準でリスクを検知
  • 「緊急」案件を早期に検知しエスカレーション
  • 蓄積データを教育・応対品質改善に活用

⚠ 最終的な違反の認定・判断は、いずれの場合も人(コンプライアンス担当者)が行うことを前提としています。

実際の画面イメージ（デモ）

録音データの取込から、検知結果の確認、個別の判断まで。

録音データ取込画面のイメージ。録音ファイルのドラッグ＆ドロップ枠と、日時・担当拠点・担当者ID・通話時間・ステータスを一覧表示する取込テーブル。
検知結果一覧画面のイメージ。全件数1,000件・緊急12件・注意47件・問題なし941件の集計と、重要度別の検知一覧テーブル。
個別の検知結果画面のイメージ。通話の文字起こしログと、検知カテゴリ・該当ルール・AIによる検知理由の詳細、および承認・却下・エスカレーションの操作ボタン。

注記：上記の画面・データはすべてイメージです。実際の製品仕様、項目名、レイアウトとは異なる場合があります。表示している顧客情報・発言内容はすべてダミーです。

導入によって期待される効果（イメージ）

実際の効果は貴社の運用状況によって異なります。導入によって期待される変化の方向性をご紹介します。

イメージ画像：モニターで通話の解析結果を確認する担当者

01

確認できる範囲

抜き取り確認から、全通話の一次スクリーニングへ

これまで聞き返せていたのはごく一部。AIがすべての通話を確認します。

02

確認にかかる手間

人による聞き返しから、AIによる自動一次確認へ

担当者の負担を減らし、確認業務の一次対応をAIに任せられます。

03

問題に気づくタイミング

事後の発覚から、より早いタイミングでの検知へ

早期に把握することで、対応の遅れを防ぎます。

金融データを扱うための、6つの守り

証券・保険・貸金など、機微な情報を取り扱う金融業界に向けた設計方針です。

インフラ・データ保護

01

AWS閉域網構成

AIの呼び出しはAWS内部の専用経路のみを経由する構成とし、不要な公開インターネット経路を経由しない設計です。

02

国内リージョン処理

データは日本国内のAWSリージョンで処理・保管します。

03

AIモデル学習への不使用

お預かりしたデータをAIモデルの学習に利用することはありません。

運用・ガバナンス

04

通信・保存データの暗号化

通信経路および保存データを暗号化して保護します。

05

アクセス権限管理・監査ログ

権限に応じたアクセス制御と、操作履歴の記録・監査を行います。

06

人による最終承認

AIはあくまで一次スクリーニング。違反の最終認定は必ず人が行う運用を標準とします。

Human-in-the-Loop を前提とした設計

技術的な安全対策に加え、「最終判断は必ず人が行う」という運用そのものを差別化ポイントとしています。